2022

Courier companies

義烏快遞公司

應收賬款管理及催賬對策

今天是在義烏臨時性全域靜默管理的第二天，翻到以前講課時候用的素材，對公司應收賬款這里想和大家分享下，加油義烏！

客戶逾期應收款產生的

原因，借口，信號等

公司自身管理原因

客戶原因

客戶拖欠借口

客戶發生拖欠的信號

客戶拖欠賬款的手法

01

客戶逾期應收款

公司自身管理原因

Work Review

1、業務經理私自答應客戶一些不合理的條款（如新疆西藏全包掉，超過3kg以上的件不收錢）

2、客戶報價表（服務合同）漏洞百出，業務經理在與客戶簽訂報價表時，具體的操作條款產生漏洞而讓客戶找到拖欠的借口。例如：報價中未注明快件重量是以我方攬收或客戶erp系統里導出重量為準時，客戶常常以重量差異為由拖延付款從而形成逾期應收賬款。

3、采取“先沖單號再付款‘的銷售方式，單號充值后客戶未能及時付款。

4、公司服務質量有問題：客戶常以“服務質量”為由拖延付款。

5、發貨環節出差錯。由于自身原因導致的發錯快件，交件不及時，或快件破損而導致客戶拖延付款。

6、客戶信息管理問題，檔案不完整，財務人員找不到結算客戶（尤其是新老財務交接期）。

7、公司內部業務人員與客戶相互勾結，大做順水人情。

8、財務主管疏于職守，沒有做好賬齡分析，沒有制定相應的應收賬款回收進度表。

9、發票沒有按時寄出。

02

客戶逾期應收款－客戶原因

Work Summary

1、客戶疑問得不到解決：許多時候，由于沒有很好的解決客戶提出的疑問，溝通不及時會影響客戶的付款速度。

2、資金周轉困難：客戶由于自身經營不佳或是被其他自身客戶拖欠，為了達到轉移資金風險的目的，也會拖欠快遞公司，因為會以“資金周轉困難”為由拖延付款或拒絕付款。

3、客戶自身原因：由于市場發生變化，客戶自身的產品賣不出去，客戶會找借口來拖欠。

4、蓄意拖欠：”欠你沒商量“

03

客戶逾期應收款－客戶借口

Work Summary

1

拖欠12大借口

1、等待欠款人還款

2、財務經理不在

3、電腦系統壞了

4、正在進行核算

5、我司財務核算金額不正確

6、還未到期 

7、重量有差異 

8、丟件未處理

9、同意付款，但是忘記付款了，拖延

10、特殊省份（新疆西藏或者北京上海等）費用

11、客戶要求直接和老板，業務經理對話，不和財務對賬

12、財務已發送賬單，故意裝著沒看見，不理睬

13、客戶要求包掉超過3KG的費用

14、客戶稱未收到退回件

15、客戶稱沒時間看賬單，拖延

04

客戶發生拖欠的信號

Work Summary

1、付款變慢

2、推翻已有的付款承諾（已答應某月某日付款，到期之后突然又提出另外一個問題拖延付款）

3、突然或經常轉換銀行，支付寶，微信賬號

4、充單量突然增大，超過客戶平常充單量

5、客戶提出延期付款

6、客戶提出了破產申請

05

客戶拖欠賬款的手法

Work Summary

1

躲

躲著不見面，不回復留言電話，告訴別人他不在等等；

2

拉

以老朋友、老客戶自居，要求相信他、幫助他；

3

賴

以快遞價格太高，重量差異或者服務質量差為理由，拒絕付款；

4

拖

以生意不好無利可圖，貨物滯銷，財務人員不在等理由要求下次再來對賬收款，達到其拖延的目的；

5

推

以未收到月結賬單，前任財務沒有交接等理由來推脫責任。

貨款催收的應對策略

五項基本對策

催收過程中的一些心得體會

催收的主導思想

施壓的方法

催賬流程

1

五項基本對策

快：對意外事情的反應要快，財務人員在授權范圍內迅速處理，不能處理的及時聯系財務主管，業務經理等

纏：對欠款客戶的交涉要層層逼近

勤：催討的頻率要高

粘：不輕易答應客戶的要求，對有松動的要及時達成還款承諾

逼：對客戶的弱點直接施壓，適當提高施壓等級

2

催收過程中的一些心得體會

1、提醒的越及時，得到的付款就越快

2、賬款要積極催收，否則，相當于將回收貨款的機會讓給了另一家企業

3、催收賬款的頻率和力度越大，客戶優先償付你的可能就越大

4、逾期越短，催收成功的把握越大

債務人總是優先考慮管理嚴格的債權人

3

催收的主導思想

動之以情

曉之以理

導之以利

訴之以法

4

施壓的方法

1、以合同（價格表）施壓

2、以收取罰金施壓

3、以停止服務施壓

4、以取消信用額度施壓

5、以訴訟威脅施壓

5

催賬流程

風險管理制度體系

建立客戶檔案

建立賒銷額度申請制度

建立聯絡催款制度

建立定期對賬制度

01

風險管理制度體系

Work Summary

對于應收賬款管理問題，我司將應收賬款的回收與業務部，財務部的業績考核與獎懲掛鉤，強化應收賬款跟蹤管理服務和資金回籠動態考核，按照“誰經辦、誰催收、誰負責”原則，加大清欠力度，提高應收賬款回收率，加快資金循環，提高資金使用效率，進而降低資金占用成本，提高公司經濟效益。

02

某月結款未付款原因分析

Work Summary

03

某公司應收賬款流程－參考

Work Summary

按合作關系新客戶？老客戶？按風險級別溝通，初步分類 按業務量（日均多少票）

按客戶規模（客戶是政府機關？大電商，剛起步電商） 按快遞產品（普通件，代收貨款？大貨，小貨？）

客戶具體地址（倉庫地址，財務辦公地址，老板辦公地址？）

環境因紊（同行評價，客戶行業狀況？）

客戶的聯系方式（老板的？財務的，客服的）

財務因素（經營狀況，財務狀況，交易記錄

信用評價（客戶注冊資本？人員規模？客戶老板年齡？月營業額？股東背晏？

04

某公司全程信用管理業務要點

Work Summary